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錢袋寶因收單違規被罰,控股方美團曾多次違規被舉報

來源:移動支付網      2019/1/14 16:54:54

  2019年1月10日,北京錢袋寶支付技術有限公司西寧分公司(下稱“錢袋寶”)因違反違反銀行卡收單業務相關制度規定,被中國人民銀行西寧中心支行罰款人民幣10萬元。

  據移動支付網了解,錢袋寶成立于2008年11月25日,注冊資金為1.04億元人民幣。于2011年5月3日獲得支付牌照,彼時錢袋寶的業務類型僅有互聯網支付(全國)和移動電話支付(全國)。2012年6月27日,錢袋寶獲得央行許可,拓展了一項銀行卡收單業務,業務范圍僅限北京市、上海市、廣東省,直到2014年7月10日,錢袋寶才被央行允許在全國范圍內開展的銀行卡收單業務。并于2016年5月3日順利完成續展。

  值得一提的是,在錢袋寶順利續展之后,在2016年9月就被美團全資收購。

  錢袋寶近年多次被罰。

  2016年10月,錢袋寶因違反支付機構客戶備付金管理規定、銀行卡收單業務管理規定,被央行營業管理部罰款人民幣12萬元。

  2017年4月,錢袋寶太原分公司因違反相關規定,被央行支付結算處罰款人民幣5萬元。但需要注意的是此次罰單作出行政處罰決定日期是2016年5月23日。

  2018年6月,錢袋寶武漢分公司再因違反銀行卡收單業務管理規定,被央行武漢分行警告。

  除此之外,收購了錢袋寶的美團也接連受挫,其無論是在擁有支付牌照之后還是之前都被曝出過支付違規事件。

  2016年3月,美團曾被律師熊萬里實名舉報違反《非金融機構支付服務管理辦法》,在沒有第三方支付牌照的情況下從事第三方支付結算業務。事后,央行約談美團,叫停了美團支付,并下線了美團錢包的充值功能。

  2017年8月,美團遭北京裕仁律師事務所張亮律師實名舉報。張亮表示,美團交易資金通過北京三快科技有限公司及其關聯公司結算給平臺商戶,錢袋寶的作用并未發揮出來,因此仍屬于無證經營。隨后,央行認定,美團點評“代收代付款”業務模式,不符合《銀行卡收單業務管理辦法》的相關規定,并責令其整改。

  2018年11月,職業打假人王海舉報美團涉嫌非法經營“二清”,他認為美團故意違法經營意圖逃避監管以便于挪用資金或賺取利差。舉報人所披露的數據顯示,美團2017交易額已破3600億、日均交易額約10億人民幣,即便只有七天的賬期,也意味著可能被挪用或用于吃利差的資金高達將近70億。

  錢袋寶的接連被罰,美團的接連被曝違規,都表明了支付行業亂象急需整改。2019年不過11天,便有多家支付機構被罰,支付業依舊面臨著嚴峻的監管環境。

分享到新浪微博         責任編輯:蘇潔   投稿郵箱:[email protected]
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